En la era actual, la tecnología ha transformado la manera en que realizamos operaciones financieras, llevando consigo un aumento significativo en la incidencia de estafas y fraudes electrónicos. La necesidad de reforzar los controles de seguridad en los comercios se ha vuelto imperativa, especialmente después de las recientes denuncias de usuarios que han sufrido estafas en sus cuentas bancarias. El 29 de diciembre, diputados convocaron a las autoridades de la Superintendencia de Bancos (SIB) y a la Dirección de Asistencia y Atención al Consumidor (DIACO) para abordar este creciente problema.
Desafíos Transnacionales: La Complejidad de las Estafas en Línea
Saulo de León, jefe de la SIB, destacó la complejidad del problema, señalando que no solo es un desafío a nivel nacional, sino que existen bandas criminales de origen transnacional que adquieren páginas en internet para llevar a cabo sus estafas. Este enfoque estratégico hace que los usuarios de teléfonos inteligentes sean especialmente vulnerables a estas actividades delictivas.
Tendencias Alarmantes: Estafas en Diferentes Frentes
En medio de esta preocupante realidad, se observa un aumento en las estafas en diversas áreas, desde el ámbito de las inversiones en redes sociales hasta el fraude en la emisión de pasaportes. La sofisticación de los métodos utilizados por el crimen organizado exige una respuesta eficaz por parte de las autoridades.
Operaciones Ilegales: Prácticas Comunes de las Bandas Delictivas
De León reveló que entre las prácticas más comunes empleadas por el crimen organizado se encuentran los supuestos envíos de remesas, los pagos realizados mediante llamadas o mensajes y la suplantación de identidad para extraer fondos a personas específicas. Estas modalidades de estafa se han convertido en un desafío constante para las autoridades financieras.
Cifras Reveladoras: El Impacto Económico de las Estafas
Durante el último semestre, la SIB recibió un total de 321 reclamos por irregularidades, de los cuales 216 estaban relacionados con operaciones en canales electrónicos. El monto total de estas quejas ascendió a aproximadamente Q7 millones, logrando recuperar Q1.7 millones. Estas cifras reflejan la magnitud del impacto económico y la importancia de abordar este problema de manera urgente.
Formas de Estafa: Estrategias Utilizadas por los Delincuentes
El superintendente detalló varias formas de estafa, destacando el robo de dispositivos como una táctica común. Los delincuentes aprovechan la pérdida de dispositivos para acceder a contraseñas populares o utilizadas en los últimos meses. Además, el “fishing” o fraude electrónico, donde los delincuentes utilizan mensajes de texto o aplicaciones con enlaces maliciosos, representa otro riesgo significativo.
La suplantación de identidad, mediante el robo de documentos personales para abrir cuentas bancarias y realizar transacciones, así como el “SIM swapping,” donde los delincuentes suplantan la identidad de un teléfono para realizar transacciones fraudulentas, son prácticas cada vez más frecuentes y sofisticadas.
Acciones Legislativas: Enfrentando los Delitos Cibernéticos
Ante este panorama, la SIB participa activamente en el Consejo Nacional de Ciberseguridad, buscando contrarrestar las vulneraciones cibernéticas. Se destaca la necesidad de una legislación más robusta para perseguir los delitos cibernéticos, especialmente después de la anulación de la Ley de Ciberdelincuencia en 2022.
Llamado a la Acción: Sanciones y Medidas de Seguridad
El diputado Carlos Barreda ha presentado casos que evidencian la falta de respuesta por parte de las entidades bancarias en cuanto a las medidas de seguridad. Existe la urgente necesidad de imponer sanciones y medidas más rigurosas para garantizar la seguridad de las operaciones financieras. La SIB ha destacado que existe un arancel establecido para imponer infracciones y multas, con recursos destinados al Fondo para la Protección del Ahorro (FOPA).
Las autoridades de la Superintendencia han sido convocadas para la primera semana de enero, donde se espera conocer el número de sanciones impuestas a los bancos como medida preventiva y disuasoria.
Conclusión
La transformación hacia operaciones más tecnológicas ha traído consigo desafíos significativos en términos de seguridad financiera. Es esencial que tanto las autoridades como los usuarios adopten medidas proactivas para combatir las estafas en línea y proteger sus activos. La cooperación entre entidades gubernamentales, la implementación de legislaciones efectivas y la concientización pública son clave para construir un entorno financiero más seguro en la era digital.
Fuente: La Hora
